La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) modificó el reglamento de cuentas básicas y el reglamento de operaciones con dinero electrónico, en materia de identificación y verificación del cliente
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La norma establece que las personas extranjeras, además del carné de extranjería, pueden presentar, con fines de apertura de una cuenta básica en una entidad del sistema financiero o una cuenta de dinero electrónico simplificada en una empresa emisora de dinero electrónico (EEDE), el carné de identidad, pasaporte o un documento legalmente reconocido por las autoridades competentes para la identificación de extranjeros.
La cuenta básica es una cuenta de ahorro especial que, a diferencia de una cuenta de ahorro tradicional, está sujeta a retiros y depósitos máximos por día y mensual con el objetivo de evitar que estas sean utilizadas para actividades ilícitas. Fue creada con fines de promover una mayor inclusión financiera, pudiendo ser abierta, actualmente, solo con la presentación del DNI o el carné de extranjería, en una oficina, agente corresponsal (bodega, tienda, farmacia, etc.), o a través de medios digitales (portales web, celular).
Las entidades del sistema financiero podrán realizar la verificación de la información presentada para la apertura de cuentas básicas y de dinero electrónico, a través del Registro Nacional de Identificación y Estado Civil (RENIEC), la Superintendencia Nacional de Migraciones, el Ministerio de Relaciones Exteriores o de cualquier otra entidad que le permita dejar constancia de la verificación realizada.
La resolución, publicada hoy en el Diario Oficial, se da en el marco de la Política Nacional de Inclusión Financiera (PNIF), que busca mejorar el bienestar económico de la población a través de los beneficios que genera su inclusión en un sistema financiero formal.
La Resolución entrará en vigencia a partir del 16 de junio de 2025.
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