Qué es un Esquema Ponzi

Si eres de las personas que está pensando en invertir sus ahorros para generar más ingresos, ten mucho cuidado dónde pones tu dinero; ya que podrías caer en manos de estafadores que con el cuento de generarte mayores ganancias, a la larga se queden con lo que ganaste en tu vida.

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A continuación, te contamos todo sobre el Esquema Ponzi, una modalidad de inversión que aparentemente te hará ganar mucha plata.

¿QUÉ ES EL ESQUEMA PONZI?

El Esquema Ponzi es un fraude en el que una persona o empresa ofrece a la gente una gran tasa de retorno si invierten con ellos. Si bien, al inicio, quienes entregan su dinero pueden ver buenos intereses, con el paso del tiempo descubrirán que el monto que reciben no proviene de buena manera; ya que los dividendos que están obteniendo son a costa de la plata que entregan otros.

Es decir, los estafadores pagan los intereses de una inversión a sus clientes antiguos mediante el dinero que obtienen de otros nuevos inversores, a quienes les prometieron lo mismo; aunque la mayor parte del monto se queda con estas personas, por ello la necesidad de buscar nuevos incautos.

CARACTERÍSTICAS DEL ESQUEMA PONZI

• Tienen como promesa los altos beneficios a corto plazo.
• Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados.
• Está dirigido a un público con poco conocimiento financiero.
• Se relaciona con un único promotor o una única empresa.
• La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador.
• Falta de una auditoría de confianza.

¿CUÁNDO QUEDA AL DESCUBIERTO EL ESQUEMA PONZI?

Todo marcha bien hasta que el dinero se acaba y no haya más gente invirtiendo; es ahí cuando no hay recursos para pagar los intereses prometidos, a menos que la persona o empresa que ofreció la gran tasa de retorno venda todo lo que adquirió con lo obtenido ilícitamente.

Este tipo de fraude también queda al descubierto cuando los inversores piden la devolución de su inversión y sólo obtienen como respuestas que surgieron problemas para concretar el retorno de lo invertido como retrasos o te desaniman constantemente para hacerlo.

¿QUÉ HACER SI INVIERTO EN UN ESQUEMA PONZI?

En el caso hayas caído en un esquema Ponzi, debes tomar las siguientes medidas para recuperar tu inversión, publicó Entrepreneur:

• Si descubres que tienes dinero en lo que resultó ser un esquema Ponzi, hay medidas que puedes tomar para recuperar tu inversión.
• Contactar con un abogado de valores con experiencia.
• Comunicarse con un regulador estatal o federal o una agencia de aplicación de la ley para que inicie una investigación.
• No olvides documentar todos tus registros con el estafador, esto te servirá de prueba.