Las familias de alto patrimonio están involucrando a la generación más joven en las empresas que forman parte de su legado.
“Más clientes están solicitando que hagamos talleres incluso para la familia, he visto a chicos desde los 20 años entrando a este mercado, aunque no necesariamente para manejar la empresa”, dijo Esther de la Fuente, gerente de asesoría patrimonial del BCP.
El objetivo principal es que empiecen -desde jóvenes- a conocer el patrimonio, la forma en que se administra y que se vayan preparando para que en unos años asuman otras responsabilidades, comentó.
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La especialista sostuvo que gran parte de la riqueza generada por estos grupos familiares en el último año se ha quedado alojada en instrumentos locales, debido a que los clientes prefieren aprovechar la ventaja tributaria de operar en Perú.
¿Qué otro interés expresan estas familias a sus asesores?
De la Fuente señaló también que hay una mayor preocupación de estas personas por reforzar estándares de ciberseguridad.
En el 2024 se dictaron diversas charlas especialmente para clientes de la banca privada sobre cómo les afecta la inseguridad digital, explicó.
“Las familias que atendemos tienen un patrimonio importante comprometido en diversas inversiones, un ciberataque tendría un impacto (monetario) superior al que sufre cualquier cliente de la banca tradicional”, mencionó.
Un tercer tema que se aborda en las asesorías es la planificación en familias que tienen miembros con algún tipo de discapacidad, indicó la especialista.
“Si bien depende de cada caso, los gastos en los que incurre una familia con un integrante con discapacidad son superiores hasta en un 20%, según estudios hechos en Latinoamérica. Es un aumento significativo”, manifestó.
Los gastos que anticipan estas familias pueden incluir servicios terapéuticos, adaptaciones en el hogar e incluso la adquisición de viviendas cercanas para poder apoyarse en caso de incidentes, enumeró.
De la Fuente enfatizó que, actualmente, la asesoría va más allá de solo analizar la composición de los portafolios de inversión de las personas de alto patrimonio, sino que incluye el análisis de las preocupaciones que no involucran la generación de más riqueza.
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Economista de la Universidad de Piura. Actualmente se desempeña como redactor de Finanzas en Diario Gestión.
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