Sura Investments reveló recientemente una radiografía del inversionista de alto patrimonio peruano. En ella describe cuáles son las características que prevalecen en este segmento.
En primer lugar, se analizan los objetivos, ¿a qué aspiran estos acaudalados agentes?
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El 65% busca rendimientos superiores a los depósitos a plazo (en bancos por ejemplo), mientras que el 25% apunta a apreciar su capital en el largo plazo y solo el 10% persigue la preservación de su patrimonio.
En cuanto al plazo de inversión, la mayor parte, el 50%, se proyecta un horizonte de tres años o más.
En cambio, el 35% planea invertir a un plazo de entre 1 y 3 años, y solo entre un 10% y 15% busca invertir a menos de 1 año.
(Foto: GEC)
“Cuando uno coteja en qué están invirtiendo los peruanos, en general, vemos que la gran mayoría de sus ahorros los destina ya sea a depósitos o a fondos mutuos, y la gran mayoría son fondos mutuos de corto plazo. Entonces, hay una asimetría entre lo que los inversionistas declaran como plazo de inversión y cómo realmente invierten”, señaló Iván Zárate, vicepresidente senior en Perú de Sura Investments.
Al 28/02/25. Elaboración: Sura
Asimismo, según el informe, la mayoría (entre el 55% y 65%) son moderados, mientras que entre 30% y 40% son conservadores; y entre el 10% y 15% son agresivos o dinámicos.
“Mucha de la riqueza que se ha producido en el país ha sido en los últimos 25 o 30 años y el perfil de edades de esas personas (que han acumulado patrimonio) normalmente está por encima de los 50 o 55 años. Por eso es que la proporción (de inversionistas conservadores y moderados) tiene sentido”, sostuvo Zárate.
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“Tampoco es que (en esa composición por perfil de riesgo) Perú esté tan alejado de otras geografías o países donde el mercado está más desarrollado. El porcentaje de inversionistas dinámicos no debería subir más del 25%, un 30% ya es mucho”, añadió el analista.
Economista con trayectoria en periodismo y medios digitales.
