Familias prefieren planificar su patrimonio “cara a cara” con banca

Así lo estimó Patricia Martinez, gerente principal de banca privada de Scotiabank, quien aseguró que la opción digital viene ganando las preferencias de los clientes tras la pandemia.

Antes de la crisis sanitaria la atención solía ser presencial. “Teníamos que tener el papelito con el portafolio (de inversiones) y a los clientes les gustaba conversar, tomarse un cafecito”, refirió la ejecutiva, durante X Congreso de Familias Empresarias y Gestión de Patrimonios, organizado por la Asociación de Empresas Familiares (AEF) y El Dorado Investments.

Pero llegó la pandemia y obligó a bancos, asesores y clientes del negocio de gestión de patrimonios a conectarse de manera virtual, dijo Martinez.

Mariano Baca, head de gestión patrimonial de Credicorp Capital, coincidió en que una tendencia del sector es la incorporación de la atención digital y resaltó que las nuevas generaciones de las familias de alto patrimonio son más digitales.

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Sin embargo, estimó que la atención cara a cara con los asesores no será reemplazada. “Las decisiones siempre se van a tomar de la mano de los asesores”, afirmó.

Martinez citó un reporte global de EY del 2021, según el cual el 70% de los clientes del sector de administración de patrimonio que hará una mayor adopción de tecnologías digitales quisiera mantener el foco humano en las asesorías.

En este modelo híbrido, las familias de alto patrimonio se sienten más cómodos usando el entorno digital para revisar reportes, monitorear sus estados de cuentas, analizar y ejecutar sus inversiones, indicó.

“Sin embargo, para elaborar un plan financiero, como por ejemplo preparar la gestión de un portafolio para la jubilación, el rebalanceo de un portafolio que ya está construido o el análisis de un nuevo producto de inversión, será difícil que el toque humano se deje de lado”, sostuvo Martínez.

El siguiente paso en el mercado de gestión de patrimonio será el desarrollo de robo advisors que funcionarían con data analytic, conforme vayan ingresando al negocio un segmento afluente más joven, vislumbró.

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Los que optan por la repatriación de capitales

La pandemia, más la incertidumbre política que atraviesa el país, condujo a muchas familias a optar por llevarse sus patrimonios fuera del país. “Han buscado refugio para sus inversiones en plataforma internacionales, diría que ese proceso de salida de capitales del país aún sigue”, consideró Baca.

Diego Icaza, gerente general de BBVA Asset Management, refirió que para acceder a servicios de calidad en la banca privada internacional se requiere un monto mínimo.

Si bien clientes con saldos superiores a los US$ 500,000 que migraron a esas plataformas obtuvieron servicios sofisticados, el segmento afluente (con menores patrimonios) no consiguió los mismos niveles de atención que le brinda su plataforma local, dijo Icaza.

En este último grupo de clientes donde se está viendo una repatriación de capital paulatina, aseguró el ejecutivo. Y, sobre todo, por la incidencia negativa que ha tenido la inflación en las personas que invirtieron en alternativas de mercados monetarios.

Los panelistas detallaron que otras tendencias en el sector son la mayor preferencia de las familias por invertir en activos alternativos y el cada vez mayor interés por instrumentos con impacto social o medio ambiental.

Así, mencionaron que el 60% tiene interés en invertir en activos de empresas que cumplan con los principios de ESG (basados en la buena gobernanza, impacto social y ambiental).

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