Este 2024 viene siendo un buen año para el mercado de fondos mutuos. La rentabilidad es impulsada sobre todo por los instrumentos de renta variable.
Los fondos mutuos de acciones en soles son los que vienen registrando un mayor rendimiento, de 12.2% en promedio, según un reporte de la Asociación de Fondos Mutuos del Perú, con datos al mes de mayo. Si se revisa a detalle entre los fondos mutuos de acciones, la rentabilidad este año llega al 15% (ver cuadro).
Al respecto, Paul Rebolledo, CEO de Tandem Finance, refirió que los buenos resultados de la renta variable se deben a dos factores. A nivel internacional, la economía norteamericana se muestra más resiliente que lo previsto; ello ha impulsado las ganancias de las empresas, sobre todo las vinculadas al sector tecnología e inteligencia artificial, destaca.
Asimismo, a nivel local, la Bolsa de Valores de Lima (BVL) se ha visto favorecida por el alza de la cotización del precio del cobre. Así, el índice general de la BVL sube en 15% en lo que va del año.
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Por su parte Antonio Farje, gerente general Interfondos, refirió que si bien los fondos ligados a acciones han sido los que mejor retorno vienen mostrando, esto no quiere decir que siempre van a tener retornos positivos.
“Es importante recordar que las inversiones en acciones son inversiones a largo plazo y que en momentos puntuales pueden tener una corrección. Las correcciones son naturales en mercados de acciones y el inversionista debe saberlo para no tomar malas decisiones cuando estas correcciones se den. El inversionista de fondos agresivos debe tener un horizonte de largo plazo y no asustarse por caídas momentáneas, solo de esta manera tendrá retornos positivos”, sostuvo Farje.
Aumenta interés por los fondos mutuos
El número de inversores en fondos mutuos ha tenido un crecimiento importante en los últimos meses. Así, a mayo del 2024 en total se registran 369,991 partícipes en fondos mutuos, casi 30,000 más que en mayo del 2023.
Paul Rebolledo destaca que esta tendencia se debe a tres factores: las atractivas rentabilidades registradas en fondos mutuos, la tendencia a la baja en la tasa de interés de los depósitos a plazo -lo cual hace que los inversores migren hacia los fondos mutuos- y la búsqueda de los pequeños inversionistas de más alternativas para rentabilizar sus excedentes.
“Se estima que esta tendencia continuará en los próximos meses, en la medida que las tasas de interés de los depósitos seguirán disminuyendo, por lo que los fondos mutuos se volverán aún más atractivos”, estimó.
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En ello coincidió Antonio Farje. “Si bien no se puede predecir las rentabilidades futuras en los fondos mutuos, podemos indicar que, en el caso de los fondos en soles, sobre todo los que inviertan en renta fija, probablemente continuarán presentando retornos más atractivos que las alternativas tradicionales, beneficiados por la continuidad en la reducción de la tasa de referencia por parte del Banco Central de Reserva del Perú. Situación similar esperamos para el caso de los fondos más conservadores en dólares”, refirió.
“Para el caso de los fondos que invierten en renta variable, tanto a nivel local como global, esperamos que el desarrollo de la inteligencia artificial y el buen performance de los principales metales base continúe guiando el desempeño a futuro de dichas plazas, sin embargo, es importante resaltar la necesidad de tener una visión de largo plazo (por los menos 3 años) cuando se invierte en esta clase de activos”, agregó Farje.
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Licenciado en periodismo de la PUCP, con más de diez años de experiencia en medios de prensa escritos y digitales.
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