USA.Cuidado con dividir retiros de US$10,000 porque podrías activar alertas de lavado de dinero en Estados Unidos

En caso seas de las personas que va al banco para retirar sumas elevadas de dinero, ¡ten cuidado! Según la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés), podrías estar cometiendo delito sin saberlo, ya que sacar en efectivo un monto que iguale o supere los US$10,000 te pondría bajo el foco de la Unidad de Ejecución de Delitos Financieros (FinCen), del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, que activaría sus alertas de lavado de dinero. Averigua más sobre este error que muchas personas cometen y pueden incluirlas en una investigación federal.

Antes te precisamos que la BSA es una ley que exige a las instituciones financieras ayudar a las agencias gubernamentales a detectar y prevenir el lavado de dinero, evasión de impuestos y financiamiento de actividades ilegales como terrorismo. Fue aprobada en 1970 y reforzada tras el atentado terrorista del 11 de septiembre de 2001.

SI RETIRO EN EFECTIVO US$10,000, ¿QUÉ SUCEDE?

Ni bien sacas US$10,000 o más, tu banco – a través de un informe enviado a la FinCEN – notificará automáticamente al Departamento del Tesoro, no para acusarte de algún delito, pero sí para monitorearte y quizá detectar algún patrón sospechoso de retiros. No te asustes, ya que es un trabajo de rutina, por lo que muchas veces estas operaciones son legales, publica Solo Dinero.

Con el fin de que no cometas un error, te explicamos que esta ley aplica para retiros de US$10,000 o más en un rango de 24 horas. Es decir, si en la mañana sacas US$5,000 y en la tarde esa misma cantidad, despertarás mayores sospechosas y abrirán un reporte automático; por lo tanto, mejor hazlo en un solo bloque, ya que de todas maneras lo notificarán.

Entonces, si el monto para estas alertas es de US$10,000, ¿puedo retirar US$9,999? Aunque está por debajo de la cifra mínima, despertarás dudas y también informarán ese movimiento bancario, al ser calificado como un intento por evitar los controles de la ley. Resulta ser más sospechoso.

Y ¿qué sucede si mis retiros los hago de US$2,000 por varios días? Tampoco pasarás desapercibido, ya que detectarán un patrón para retirar un monto determinado hasta llegar a los US$10,000 o más.

¿CÓMO EVITAR ACTIVAR LA ALERTA DE LAVADO DE DINERO SI NECESITO SACAR UNA SUMA ELEVADA?

Si necesitas sacar una gran cantidad de dinero, te recomendamos comunicarte con anticipación con tu banco sobre ese movimiento para detallarle el motivo. De esta manera, evitarás malentendidos.