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El COVID-19 ha golpeado severamente a las mypes y aquellas que han podido soportar el embate de la crisis ahora buscan financiamiento para contar con lo necesario para mantener sus negocios.
“Normalmente estas empresas buscan financiamiento para lanzar nuevos proyectos o hacer crecer uno que ya tienen en marcha. Pero ahora apuntan más a cubrir costos o disminuir deuda”, comenta Carlos Ferreyros, CEO de Prestamype.
Ferreyros detalla que, al inicio de la pandemia, muchas mypes detuvieron su búsqueda de financiamiento, pero con el paso de los meses, las que se fueron recuperando, empezaron a optar por opciones acordes a su situación para acceder a préstamos.
“Las mypes empiezan a mostrar más interés en financiarse a través de los servicios de fintechs pues dan condiciones más flexibles y realizan los desembolsos en plazos más cortos”, indica.
Ferreyros comenta que para un préstamo de entre S/ 50,000 y S/ 100,000, los bancos tradicionales pueden tomar dos meses en concretarlo, mientras que fintechs como Prestamype requieren solo dos semanas.
Factoring
Prestamype ofrece préstamos con garantías hipotecarias y si bien esta línea representa la mayor parte del negocio de la fintech, desde el año pasado incursionó en el factoring, que ya equivale al 30% del financiamiento que otorgan mensualmente.
“En el caso del factoring, la principal razón para trabajar con una fintech son los plazos. Nosotros otorgamos el dinero en días. Además, las tasas son competitivas”, precisa. En el caso de Prestamype oscila entre el 1% y el 1.7%.
El CEO de Prestamype señala que se proyecta un crecimiento del factoring mensual promedio de 50%, mientras que las colocaciones de préstamos con garantía hipotecaria se multiplicará tres o cuatro veces lo desembolsado el año pasado.